“监管评级不仅是对财务公司经营管理各方面进行评价的标尺，更是对财务公司的一次‘全面体检’。”中国融通集团财务有限责任公司（以下简称“融通财务”）党委书记、总经理王艳在接受《金融时报》记者专访时表示。

6月26日，修订后的《企业集团财务公司监管评级办法》（以下简称《评级办法》）正式发布，引起了财务公司行业的广泛关注和热议。

关系着如何规范管理数百家大中型企业集团下属的拥有近9万亿元资产的财务公司，其重要性不言而喻。时隔4年再次优化调整，《评级办法》更加细化，业内普遍反映变化非常大。

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“评级办法一出，我们立即组织专题学习和培训，要求公司全员学习掌握文件精神。此外还指定了风控部门牵头，评估测算对公司的影响，研究优化和提升具体措施，尽快补足短板。”中国铁建财务公司（以下简称“铁建财务”）党委副书记、总经理郭双来告诉《金融时报》记者。

从业内各方反馈来看，《评级办法》一方面有利于财务公司提升自身管理水平，坚持立足主责主业、稳健经营和规范发展、持续提升服务实体经济能力；另一方面有助于提升集团对财务公司的支持，并防范集团经营风险向财务公司传导。

“监管评级的发布能够帮助我们发现问题，查缺补漏、找准定位、看齐标杆，持续加强自身能力建设。”王艳说。

业内重点关注哪些内容

《评级办法》发布后，有两大方向是业内机构普遍关注的：评级要素和内容调整所体现出的政策导向、评级得分和级次调整对行业发展带来的深远影响。

在评级要素方面，《评级办法》将其由两个维度五个方面调整为六个方面。“相比旧办法，更加突出财务公司‘依托集团、服务集团’的功能定位。”王艳认为，资本管理和信息科技单独成为评级要素，占比分别为10%，体现出了在部分机构因资本不实引发风险以及金融信息化程度不断提高的背景下，监管部门对财务公司加强和做实资本管理以及大力提升信息科技服务水平和风险防控能力的迫切要求。

综合业内人士反馈来看，评级得分和级次调整如何影响业务发展是财务公司最为关心的。

从此次监管评级办法修订看，评级级次由原来的4个级次7个档次细化为6个级次9个档次。其中，1A-3A的5个档次相比旧办法得分要求均提高5分，3B由60分以下改为60（含）-65分。

“去年，新的财务公司管理办法调整了财务公司的业务范围，新的评级办法也相应进行了调整，比如3A级以上才可以开展票据承兑业务。”郭双来表示，“评级结果将更加深远地影响财务公司发展。”

“2级以上的公司均可以开展管理办法中的全部专项业务，3级也可申请部分专项业务，不同级次与业务资质挂钩的区分度缩小。”王艳表示，“只要经营状况较为稳健、风险管理能力较强的公司，即可达到‘全牌照’。”

信息科技管理如何布局

《评级办法》中，信息科技管理权重提升至10%，标志着信息技术应用已经深入到财务金融管理的各个方面，成为财务公司运营的“助推器”。

中国黄金集团财务有限公司（以下简称“黄金财务”）总经理王赫表示，随着互联网、人工智能和信息产业的发展，金融决策、业务更大程度依赖于数据和信息科技支持。没有信息科技的保障，未来的金融业务将难以开展。

据了解，《评级办法》将信息科技管理定性评价指标从5项增加到34项，每项指标都明确了评价要点，使得财务公司更能准确有效地把握监管导向，为行业信息科技建设和管理指明了目标方向。

对于在合规前提下，稳步加强信息科技发展，业内早已形成共识，这是金融行业发展的趋势所在，也是践行科技强国战略的重要体现。采访中记者了解到，结合《评级办法》要求，业内机构已初步确定了相应的发展目标和规划。

“对于监管新变化、新要求，我们下一步要将信息化建设和管理作为公司治理的重要内容，大力推进数字化转型，不断提升信息化管理水平，持续防范信息科技风险。”郭双来告诉《金融时报》记者，铁建财务信息科技将以治理精益化、应用平台化、数据资产化、服务场景化、网络安全体系化、基础设施弹性化为建设目标。

作为一家新设的财务公司，融通财务的信息科技发展规划颇具针对性。

“信息科技的角色已经由支撑业务运行转向了推动业务发展，是财务公司业务发展得好的必要条件，规划制定过程中信息科技要具备推动业务、赋能业务甚至是引领业务的职责和定位。”据王艳介绍，融通财务将吸纳和培养既懂科技，又懂业务，还懂管理的复合型信息科技人才，建设有能力引领业务发展的金融科技部门。此外，探索和挖掘新技术的使用场景，比如人工智能技术在客户服务场景的应用，区块链技术在供应链金融上的应用等，让新技术的特点解决业务中真正的痛点。

财务公司准备好了吗

可以看到，《评级办法》将评级完成时间从每年6月底提前至每年4月底。有财务公司工作人员向记者表示：“今年的监管评级已经按照新的《评级办法》进行了。”

那么，财务公司是否已经做好了准备？下一步如何按规调整、稳健发展？

“我们正在整理监管评级指标中涉及集团层面的内容，与集团进行沟通汇报，推动集团对财务公司进一步实施差异化管理，加强业务信息共享，支持财务公司作用的发挥。”郭双来介绍道。

据《金融时报》记者了解，除加强与企业集团沟通，帮助财务公司自身保优势、补短板、提能力外，各机构正在积极开展自评，推动监管评级指标内化为经营管理的具体措施。

整体来看，主要分为以下几个重点：一是将党建融入公司治理各个环节，把制度优势转化为治理效能；二是统筹好政策性、安全性、流动性和效益性，提升资本管理能力；三是加大资源投入，强化数据管理，紧盯信息科技安全，强化信息科技管理；四是全面梳理公司在信用风险、投资风险、流动性风险、市场风险、合规风险、信息科技风险方面存在的管理弱点和难点，建立与最新监管形势相匹配的风险防范体系。

（文章来源：金融时报）

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